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面对人民币连续9天封死在0.5%的跌停线的事实，我们很多的“专家学者”，还有普通的老百姓，似乎到现在为止，都没有人意识到问题的严重性，似乎都认为，反正人民币的中间价在撑住人民币“不贬值”，所以，出现再多的“跌停”，人民币的实际汇率都没有变化。
现在社会上居然这种思想是主流。我有点无语了。
在我9月份写的那个《写在暴风雨的前夜，关于人民币汇率和外汇储备》中，提到了现在正在发生的一些现象，但是到目前为止，似乎还有非常多的人没有看到到目前这些连续跌停的实质和严重性。
以下的话，基本上是我那个曾经登上了天涯头条，但是现在无人问津的帖子里面的原话，我提炼出来，给各位共享。
国家现在是在国难之中，而现在，是每一个都可以发国难财的时候，我就不说热钱不热钱了，仅仅是谈热钱，就太狭隘了。
经济学里面有一个劣币驱逐良币的问题。劣币，是高估了的，有贬值预期的货币。良币，是低估了的，有升值预期的货币。
一直以来，人民币被认为是低估了的，是要升值的，是良币。所以热钱拼命的进入中国换成人民币，我们的政府，我们的银行，还有我们自己的思想和我们的行事方式，已经把人民币会一直升值当成天经地义的事情。人民币天经地义就必须是良币。
打个比方，市场上通行两种货币，黄金和白银，1个单位的黄金=10个单位的白银。但是有一天，情况起了变化，发现了一个大银矿，银子和银币肯定就必须贬值才对。需要贬值到1黄金兑15白银才能达到平衡。但是现在，政府的信息滞后或者其他的一些原因，政府仍然规定1黄金=10白银，好了，既然政府你认为白银这么值钱，那么我就用白银给你买东西了。比如说，找政府买地，政府规定是1黄金或者10白银换来1亩地，现在我来买这块地，肯定就不会用1黄金来跟政府交换。你政府不是认为白银很值钱嘛？好啊，我就给你10个白银，换来一亩地。。。任何人都会这么做，因为大家都知道，发现银矿了，银子要贬值了。而政府还没有把银币宣布贬值的情况下，银币因为有贬值的倾向，就变成了劣币。
劣币自然驱逐良币。劣币会把良币从市场交换中驱逐出去。而良币会被收藏。像上面那个例子，大家都用银币交易，黄金就被收藏在家里了。
更有甚者，大家都会去做的事情是，政府你不是认为白银很值钱吗？不是1黄金兑10白银吗，好，大家全部都跑到政府那里去买黄金，用10个白银换来一个黄金。政府不能不卖黄金，老百姓合法的以政府固定的汇率买黄金，有什么错？很快的，政府就会顶不住了。
罔顾银币已经是劣币的事实。政府和银行坚持银币仍然是坚挺的，这是送肉给狼吃的行为。只会给广大的普通民众和机构投资者一个千载难逢的机会，来向银行出售劣币（银币）兑换良币（金币）。
像上面的例子中，当银行收到了大量黄金的买单和白银的卖单，非常快的，银行的金币的储备就会告罄，在这个时候，银行肯定以及绝对的，会无路可走的宣布：不行了不行了，10块钱银币买不到1个黄金了，要15才行。
Ok，此时，一切万事大吉，政府认同了市场的汇率，再也不会有人挤破头的去向银行购买金币了。
其实都是很简单的道理。在目前的人民币和美元之间，人民币现在就是那个劣币，美元是良币。
现在人民币天天封死在跌停板，就是上面提到的那种现象。那么，最终会有什么后果呢？
美元在全世界范围内，变成了良币，大家都去购买美元，这个是事实，问题是现在央行由于一些原因，不肯承认这一点。现在是央行在跟市场较劲，个人预测，央行会输得很惨。就像上面那个坚持银币仍然可以10：1换黄金的那个银行。
现在出现了一生也难得多见的一次机会。各位看官，希望能耐心看到这里的各位看官听我一言：赶快去向银行申购美元!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
你央行不是认为人民币还是很值钱吗？好，根据银行规定，任何一个中华人民共和国公民，都可以凭身份证向银行申购美元，额度是每年不超过5万美元。现在我就来买美元，我给银行USD50000*6.39=319,500人民币，换来50000美元，这50000美元，在香港的市场上，能换到多少人民币呢？现在那边的市场汇率是在6.5以上，就可以换到325,000人民币，多出了5500元人民币。（这段话里面的汇率，是在9月份我写这些话的时候的汇率，现在也差不多）
香港市场上的人民币汇率到底是多少，我没有仔细查，总之是要比国内央行规定的要贬值2%以上。
总而言之，不管我们把买到的美元换不换成人民币，总之，我们是用劣币（人民币）换到了良币（美元），我们用少量的人民币向银行买到的美元，实际上能值更多的人民币。
我们国家的外汇储备是3万亿美元以上，其中，我假设还有5000亿美元是以现金形式被央行持有的，可以随时使用，其他的都买成了其他的债券或者固定资产。每个人可以买5万美元，那么，有100万人去买这个5万美元，外汇储备立马减少500亿，400万人去买，减少2000亿。
我估计现在中国的各个银行，肯定已经开始收到巨量的美元的购买请求。如果央行不很快的采取措施，我们国家的外汇储备会立即会急速减少。（这句话是9月份说的，事实已经证明这一点了）
这个是合法的而合理的赚钱。（在这个经济萧条的时代，保住财富不贬值，就已经是成功了）
中国的外汇储备，会急剧下降。那时，我估计要不了多长时间，最多2-3个月，央行会顶不住，受不了外汇储备的急剧下降，被迫贬值人民币。
我再说一次，各位厌恶“外贸人”的愤青，你们不要跟我谈什么道德不道德，坐牢不坐牢，该死不该死。我懒得理你们的叫骂和人身攻击，我是替你们感到可悲，替我们的民族感到可悲。
资本是逐利的，人是自私的，这个是现代市场经济、以致民主制度建立的基础。我们必须承认和接受一些普遍真理，比如人人生而平等、私有财产神圣不可侵犯，以致孔圣教导的：仁义礼智信原则，我们才能形成正确和健康的价值观，才不致于被欺骗和蒙蔽。我们的社会要接受和贯彻这些原则，才能形成自由、民主、均富、平衡，具备自我反省和修正功能的社会和国家，才能真正的“长治久安”。
在世界上，那些标榜大公无私、公正廉洁、英明睿智、天赐神权、道貌岸然的个人或者党派，要求他人和自己“道德高尚”，其实，他们自己，由于没有有效地管制和约束（他们天生拒绝外来的管束），他们本质是专制的，都无一例外的会滑入腐败和堕落，以致最终被人民认识和抛弃。在这个时候，这个国家的公民要有足够的智慧、素质和民意，来建立一个具备民主和自由精神原则的国家，这才是我们的民族走向真正复兴，我们的人民走向幸福的起点。
但是我总是很悲伤的看到，我们的人民，我就不说五、六十年代，被毛时期的混乱的教育制度耽误了父母一代，哪怕是开始接受正规教育的70、80、90年代的年轻人，很多人的思想水平，让我觉得非常可悲。
如此多的宫斗剧，在我们内心培植着奴性和顺从，消灭了怀疑、批判和反抗精神。宫斗剧也就罢了，像最近的《步步惊心》，一个现代人，一个了解了17世纪葡萄牙、西班牙、英国人已经开始大力拓展殖民地，英国很快就要发生工业革命，知道中国正在一片歌舞升平、山呼万岁中实际上慢慢的落后了的现代人，知道了船坚炮利已经快开到渤海湾里来的现代人，穿越到了清朝也只会跟着山呼万岁，心甘情愿当奴才。而这么一部电视剧，也被广大的年轻人接受和欢迎。很难不让人认为，我们普通民众的思想和认识水平，还停留在辛亥革命以前的水平。这使我感到很可悲。
扯远了。回来说这个任何人都可以发国难财的大漏洞。苍蝇不叮无缝的蛋，我们去骂那些发国难财的人，是没有任何意义的。国家政策出现了漏洞，应该是想办法马上去堵住漏洞，而不应该去骂那些“合法”钻洞的人的道德品质，这没有任何意义。
亏本的生意没人做，杀头的生意有人做，况且还是合法的可以无风险赚钱的生意。
苏格拉底对元老们和希腊人说过：我就是你们的牛忙。我指出上面那个漏洞和漏洞会造成的问题，我不是希望国家垮掉，而是希望这个漏洞能被尽快的堵住。同时，让普通的老百姓能够看到我的话，知道我们国家发生了什么，我们该怎么做。如果我们必须死，我们也要知道我们为什么死，是怎么死的。
我上面说到，对付目前的困境，央行有两个措施，
第一， 力挺人民币升值。
或者：
第二，马上顺势贬值人民币，并宣布人民币汇率参考离岸市场汇率，有必要的话，央行还要同时升息。
央行采取的是第一个措施，为阻止热钱外逃，防止外汇储备锐减，央行采取的措施是牺牲出口和民营企业，力挺人民币升值，希望大家对人民币有信心，不要抛售人民币购买美元。
央行的目的是要阻止热钱外逃，维持人民币的信心，但问题是，央行的做法是极端错误的，会造成相反的结果。人为的把在离岸市场已经贬值了的人民币的汇率规定在一个过高的水平。这个强制行为，比美元升值本身更致命。
这个行为，相当于是把人民币强制性的定在了“劣币”的地位上。这就是事情的本质。
劣币良币永远是相对的概念，人民币如果超跌了，就自然从劣币变成了良币，因为超跌了，所以有升值的倾向。
央行目前力挺人民币的政策是肯定会失败的。在不长的一段时间损失了大量的外汇储备之后，央行会被动的贬值人民币。
我认为第二个措施才是正确和可行的。
美元升值了，我们应该正常的参考一篮子货币计算出人民币正确的币值，这个比值肯定是相对于美元贬值的，这么没什么大不了的，再正常不过了，然后我们还要参照香港离岸市场人民币价格，来规定我们每一天的人民币汇率。
这样一来，这个人民币的汇率就真的是市场确定的，没有任何的人为操纵。如果美国人认为人民币相对美元贬值了，就认为我们操纵汇率，就要制裁等等，我们完全可以据理力争，因为人民币汇率确实是市场决定的，参考的是一篮子货币和香港离岸市场价格。在道义上美国人是完全站不住脚的。
总之，如果我们“怕”惹怒美国人，而自己跳到一个万劫不复的深坑里去，这是愚蠢的和不负责任的行为。
美元升值了，我们就应该承认由市场确定的人民币汇率，并规定和接受它。
美元升值了，并且大家认为他还会继续升值，我们政府其实不用跟他较劲，我们不能为了坚持人民币相对于美元“必须”是坚挺货币这个虚头，而强制性规定人民币必须要更加升值。
在这个时候，我们应该承认美元升值了，那么人民币盯住一篮子货币，就应该相对美元贬值，是劣币，我们应该这样做，这个没关系，太正常了。如果大家都认为美元还会继续升值，美元热钱要出逃，好啊，打个比方，26号以前，人民币汇率是6.39，26号以后，汇率就因为美元对所有货币升值了4%而变成了6.65，银行说：“你热钱要逃，好啊，你来呀，给我6.65人民币，我给你1美元。”
如果是这样，热钱会不会出逃，还真的是要考虑考虑了，要花这么多人民币才能买到美元，热钱还不如继续以人民币的形式呆在国内呢。别忘了，人民币1年期存款利率，是远高于美元存款利率的，与其逃出去，还不如呆在国内的好。
至于普通的老百姓，和我上面说的骗取外汇套利的人，因为人民币汇率是正常的，相对于美元贬到位了，所以人民币这个时候就不是劣币，也就没有人去向银行抛售劣币了。
一切风平浪静，相安无事。
所以我说，现在人民币必须要相对于美元贬值，这个不应该是一个问题。而央行强势规定人民币汇率坚挺，这个才是真正的问题，所以我说，我们谈热钱出逃的话，是太狭隘了，根本就不是热钱出逃的问题。
央行目前，把本应该贬值的货币的汇率强行锁定，但是人民币的贬值预期不可能改变，因为美最近的急剧升值已是事实，所以，相当于央行希望人民币是良币，却实际上把人民币锁定在了劣币的地位上。
热钱本来是没必要大量出逃的，现在相当于，央行不仅仅主动给热钱出逃和套利创造了大好的机会，还给了所有的普通老百姓和机构套利的机会，而后果就是，中国外汇储备的剧烈损失。央行的行为实际上是在鼓励出逃。
再次送给央行一个字：不专业
其实，亡羊补牢，时犹未晚。央行随时都可以改弦更张，随时都可以“再次重申”：人民币是盯住一篮子货币的，并宣布人民币汇率参考香港离岸市场汇率，由市场决定人民币价格，所以人民币就调整到（比如说）6.65。
这样一来，美国人不好说什么。套利的机会消失了，也没有老百姓会去申购美元了。万事大吉，继续歌舞升平。
所以说，我上面提到的大漏洞，完全是央行自己的错误的政策造成的，而央行何时会承认这个错误并改变政策，我就不知道了。可能要等几个月，等外汇储备急剧减少之后，也可能节后马上就会改变政策。
哈哈，但是不管怎么样，最终的结局肯定是人民币相对于美元必须要贬值。只是个时间问题，和外汇损失多少的问题。
当然了，有一种情况，既可以保持央行官员的脸面又能解决问题，就是发生什么大事从而美元贬值，人民币的贬值压力就自然消失了。哈哈，马克思保佑他们吧。
各位看官，总之你们看到了，在央行官员改变政策以前，如果美元不发生小概率事件贬值，那么人民币就是有“强烈贬值倾向”的劣币。此时不抛人民币，更待何时。
看到这里的朋友，知道了吧，去买美元吧！（似乎写完了）
以上，基本上是我9月份讲的话，现在，很多事情都变成了事实，但是让我有点无语的是，面对着这么多变成事实的现象，众多的专家和网友仍然看不到事情的本质，还在强调人民币连续跌停是一个无所谓的事情，有那么多人说：因为“实际汇率”被中间价撑住了，没有发生“实际贬值”。
醒醒吧，朋友们，该去买美元了，等再过几个月，中国的外汇储备减少到央行再也撑不住了，从而被动的贬值人民币的时候，你再去换，就完了。
政府&央行，别死撑了，作为一介小民，我真的不理解，政府在汇率的问题上，牺牲外汇储备跟市场做对，让热钱赚大钱，我们到底能得到了什么？
我觉得，政府为什么会出现这种骑虎难下的局面呢？我想，一个很重要的原因是，我们的政府，已经习惯了用计划经济那一套模式和方法来处理一切问题，但是，试图用那一套办法来控制最市场化的汇率，是肯定玩不转的，只会被热钱和对手利用漏洞赚大钱。而央行又死要面子不愿意撒手，试图控制一切，这样就只会不断的被人利用。直到最后山穷水尽（外汇储备剧烈损失）而被动贬值人民币。
各位朋友，你们能接受我的观点吗？都是很浅显的道理呀！真的应该去买点美元了！
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发表于 2024-10-16 02:30:05